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新卒で都内の会社に就職して6年。
日々をそれなりに楽しく生きる「りたな」が
さらなる幸せな人生を歩むべくFP Officeへ。
家計のかかりつけ医であるファイナンシャルプランナーが
りたなの人生に寄り添います。

illustration: Yuki Takahashi  edit: Shiori Sekine (EATer)

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STORY 2

28歳、
これからは2人

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​りたなさん(28)

​りたなの家計状況

​はじめてのLPから2年後、りたなは28歳で結婚。パートナーとともに新たな人生を歩み始める。ここで問
題となるのが、「財布をひとつにするか分けるか」。それまで夫と将来について話してこず、夫の経済状況
やお金の使い道も知らないりたな。結婚を機に、夫婦のより良い家計管理法を知るため、再びFP Officdeへ。

​収入

年収      950万円

(夫:530万円、妻:420万円)

資産

銀行の貯蓄額 96万円

​つみたてNISA 毎月3万円 (妻)

​1カ月の支出

住居 (賃貸)      14万5,000円

水道光熱費     1万7,000円

食費        7万円前後

ご相談時の

シミュレーション

​◆ 将来の収入と支出の推移グラフ
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​戸建ての場合は将来のリフォーム費用も考えましょう!

​◆ 年間収支
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◆ 現預金・資産運用・確定拠出年金の資産額合計
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改善プランの

シミュレーション

​◆ 将来の収入と支出の推移グラフ
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生活防衛費として生活費の半年分を確保しそれ以外は目的別に貯蓄をしましょう!

将来の資金はつみたてNISAやiDeCo等の制度も利用して資産運用系商品での資産形成をしていきましょう!

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Point!

​◆ 年間収支と現預金額
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◆ 現預金・資産運用・確定拠出年金の資産額合計
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お子さま2人、戸建て住宅を6,000万円で購入する想定をしてシミュレーション致しました。

シミュレーションでは物価上昇率を反映させるのはもちろん教育資金の上昇率も計算に反映させましょう。改善プランを作成する際は、教育資金と老後の資金を同時に検討していくことがポイントです。適切な資産形成法アドバイス致します。

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​FP Office

シニアファイナシャルプランナー

​根本 寛朗

プロフィール

大学卒業後、証券会社、外資系生命保険会社を経て2015年ファイナンシャルプランナーとして独立。10年以上金融実務経験のある独立系FPとして個別相談を中心に活動中。資産形成や資産運用の相談を得意とし、年間300件以上のライフプラン相談を行う。また、新聞・WEB媒体の記事の監修・執筆や大企業の社員向け金融教育講師やセミナー講師も行っている。

【メディア実績】

日経新聞、産経新聞、マイナビウーマン など

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ライフプランシミュレーション

  • FPによる入念なヒアリングによる精度の高いライフプランニング!

  • 総ページ数 約65ページ の詳細なシミュレーションが可能!

  • ​課題解決型ファイナンシャルプランナーによる的確なアドバイス!

ライフプランニング
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​毎週抽選で2名様にライフプランニングをプレゼント!(通常1万5000円)

8月号の応募締切は、

1週目:9月17日(土)

2週目:9月24日(土)

3週目:10月1日(土)

下記の応募フォームからアンケートにお答えいただいた方の中から、3週連続で毎週2名様を無料ライフプランニングにご招待! この機会にぜひご応募をお待ちしております。

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ライフプランに関するアンケートにご協力ください
① 今までライフプランシミュレーションを作成したことがありますか?
② どのくらい前に作成しましたか?
③ いままで何度作成しましたか?
④ 定期的にライフプランニングを行った方が良いと思いますか?
⑤ FPに相談したい内容を教えてください。

アンケートご協力いただきありがとうございます。

Image by Olga Thelavart
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​(エフピーオフィス)

ライフプランニングに定評があり、それぞれの家庭にあわせた資産プランニングを行います。

ベネフィットステーションや福利厚生俱楽部、えらべる俱楽部など福利厚生サービスのパートナー企業として大企業の従業員、公務員の方のライフプラン・住宅購入・教育資金・資産形成・相続相談など、お金の相談窓口として数多くの個別相談を行っています。

​ベビーシッターのポピンズシッターや家事代行のベアーズなどとも提携し子育て世代に向けた取り組みも行っています。

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メトロの駅からはじまる、新しいライフスタイル誌。

首都圏で働く20代後半から30代の女性向けて、東京メトロの主要駅で配布しているフリーマガジンです。 

巻頭特集では、衣・食・住さまざまな角度から楽しむライフスタイルをご提案。

また、料理、映画、アート、音楽などの各ジャンルにおいて第一線で活躍するクリエーターなどの連載ページも好評です。

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