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新卒で都内の会社に就職して17年。
日々をそれなりに楽しく生きる「りたな」が
さらなる幸せな人生を歩むべくFP Officeへ。
家計のかかりつけ医であるファイナンシャルプランナーが
りたなの人生に寄り添います。

illustration: Yuki Takahashi  edit: Shiori Sekine (EATer)

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STORY 4

39歳、医療費と

教育費の

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​りたなさん(39)

​りたなの家計状況

第一子の出産から6年後、りたなは第二子を望み、不妊治療を検討する。春から小学校に入学した長男の教育
費に、かさむ医療費。住宅ローンを払い続けながらも、子供にきちんと向き合って必要な学びの場を提供してあげたい。いまの収入でどのように支出を管理していけばよいかを相談するため、FP Officeへ。

​収入

年収     1150万円

(夫:650万円、妻:500万円)

資産

​1カ月の支出

住居 (ローン)     15万8,000円

水道光熱費     2万2,000円

食費        7万7,000円前後

銀行の貯蓄額 880万円

​つみたてNISA 毎月6万円/

       (妻・夫 各3万円)

ライフプラン

シミュレーション

​◆ 子供の教育費
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​◆ 子供の教育費(金額詳細)
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教育費の平均値は塾や習い事に通わせていないご家庭も含まれています。教育費は、自分たちの教育方針にあわせてシミュレーションしましょう。

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Point!

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​◆ 将来の収入と支出の推移グラフ
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早めに授かる方もいますが、不妊治療は平均的には2年半くらいと言われています。二人目の不妊治療ですので今回は2年程度かかることを想定して年間100万円でシミュレーションしています。

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Point!

​◆ 年間収支
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◆ 現預金・資産運用・確定拠出年金の資産額合計
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教育費こそインフレに備えましょう。教育費の上昇率を1%を基本としていますが、塾や習い事をいくつ通わせるかによって教育費は変動します。また、親の期待している進路とお子さまの意向が合致しないこともあります。将来の支出は厳しめに、費用のかかる方の進路シミュレーションを行うことをおすすめします。

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​FP Office

シニアファイナシャルプランナー

​根本 寛朗

プロフィール

大学卒業後、証券会社、外資系生命保険会社を経て2015年ファイナンシャルプランナーとして独立。10年以上金融実務経験のある独立系FPとして個別相談を中心に活動中。資産形成や資産運用の相談を得意とし、年間300件以上のライフプラン相談を行う。また、新聞・WEB媒体の記事の監修・執筆や大企業の社員向け金融教育講師やセミナー講師も行っている。

【メディア実績】

日経新聞、産経新聞、マイナビウーマン など

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ライフプランシミュレーション

  • FPによる入念なヒアリングによる精度の高いライフプランニング!

  • 総ページ数 約65ページ の詳細なシミュレーションが可能!

  • ​課題解決型ファイナンシャルプランナーによる的確なアドバイス!

ライフプランニング
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子供の教育費.png
年間収支と資産残高のグラフ.png
将来の収入と支出の推移グラフ.png
​毎週抽選で2名様にライフプランニングをプレゼント!(通常1万5000円)

11月号の応募締切は、

1週目:11月17日(木)

2週目:11月24日(木)

3週目:12月   1日(木)

下記の応募フォームからアンケートにお答えいただいた方の中から、3週連続で毎週2名様を無料ライフプランニングにご招待! この機会にぜひご応募をお待ちしております。

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ライフプランに関するアンケートにご協力ください
① 今までライフプランシミュレーションを作成したことがありますか?
② どのくらい前に作成しましたか?
③ いままで何度作成しましたか?
④ 定期的にライフプランニングを行った方が良いと思いますか?
⑤ FPに相談したい内容を教えてください。

アンケートご協力いただきありがとうございます。

Image by Olga Thelavart
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​(エフピーオフィス)

ライフプランニングに定評があり、それぞれの家庭にあわせた資産プランニングを行います。

ベネフィットステーションや福利厚生俱楽部、えらべる俱楽部など福利厚生サービスのパートナー企業として大企業の従業員、公務員の方のライフプラン・住宅購入・教育資金・資産形成・相続相談など、お金の相談窓口として数多くの個別相談を行っています。

​ベビーシッターのポピンズシッターや家事代行のベアーズなどとも提携し子育て世代に向けた取り組みも行っています。

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メトロの駅からはじまる、新しいライフスタイル誌。

首都圏で働く20代後半から30代の女性向けて、東京メトロの主要駅で配布しているフリーマガジンです。 

巻頭特集では、衣・食・住さまざまな角度から楽しむライフスタイルをご提案。

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